Cinq étapes pour obtenir une meilleure visibilité sur la trésorerie
La trésorerie est un indicateur clé pour justifier la santé financière d’une entreprise. Découvrez à travers cet ebook les étapes à suivre pour une gestion optimisée de votre trésorerie.
Qu’est-ce que la visibilité sur la trésorerie ?
La visibilité sur la trésorerie facilite la prise de décision. Une vue d’ensemble sur la trésorerie permet aux trésoriers :
- D’investir la trésorerie de manière stratégique
- D’accompagner le PDG et le directeur financier dans leurs initiatives stratégiques avec les niveaux appropriés de trésorerie et liquidités
- D’utiliser de manière efficace les structures de gestion de trésorerie
- De réduire la dette et la charge d’intérêt
- De réduire les frais bancaires
- De renforcer la réputation de l’équipe trésorerie de l’entreprise
Pourquoi la visibilité sur la trésorerie est-elle importante ?
La visibilité sur la trésorerie permet aux entreprises d’optimiser leur gestion de trésorerie de manière stratégique tout en réduisant les risques financiers (dettes, charges d’intérêts, etc.)
A l’inverse, l’absence d’une bonne visibilité peut entraîner des dépenses imprévues, un rendement de trésorerie insuffisant ou encore, des frais bancaires inutiles.
L’utilisation de solutions de trésorerie comme les logiciels Kyriba permettent ainsi de mieux gérer la trésorerie d’une entreprise et d’accompagner les directions financières dans leurs décisions.
La voie vers la visibilité
Les trésoriers doivent suivre plusieurs étapes pour gérer au mieux la situation financière d’une entreprise comme :
- Identifier et enregistrer les encaissements et décaissements d'une entreprise
- Établir des priorités et rationaliser
- Automatiser la connectivité bancaire et le reporting
- Générer et optimiser la position de trésorerie et les prévisions
- Améliorer et optimiser le reporting de trésorerie et les prévisions
Les avantages de la visibilité sur la trésorerie
Nombreux sont les avantages dont bénéficient les trésoriers grâce à la visibilité sur la trésorerie :
- Une meilleure prise de décision
- Un remboursement des emprunts extérieurs
- Des investissements stratégiques
- Une meilleure gestion des risques
- Des frais bancaires réduits
- Une meilleure planification des opérations bancaires
De nouvelles plateformes sont désormais disponibles sur le marché pour offrir de nouveaux produits et services aux clients. L’une de ces innovations est la tendance vers le reporting bancaire en temps réel. Avec les paiements en temps réel, les trésoriers obtiennent une vue complète sur les flux de trésorerie. Les entreprises peuvent ainsi bénéficier d'un avantage concurrentiel sur le déploiement de la trésorerie.